小店主申请5台POS机套现因涉嫌非法经营

昨天，合肥市公安局就从2011年1月开始，在全市范围内组织展开的天-2011打击银行卡犯法专项行动的成果进行了通报。

据合肥警方介绍，截至目前，警方共破获信用卡欺骗、妨碍信用卡管理、非法经营等各类案件127起，涉案金额17081.25万元，抓获违法犯罪人员64名，收缴涉案银行卡489张、涉案POS机58台，打掉银行卡犯法团伙17个，起诉犯罪嫌疑人47人。

他登套现广告却又说洗手了

2011年1月11日，合肥市公安局包河分局民警王小平办公桌上一份报纸上的广告引发了他的注意，这则广告称，本公司可以为创业的企业或个人垫还、兑现资金凭着多年的办案经验和职业敏感性，王警官模糊地意想到，这极有可能是利用POS机进行非法套现。

1月14日，王小平以1名客户的身份拨打了对方的联系方式，对方自称是位于本市徽州大道与水阳江路附近一家超市的老板，名叫章化(化名)，之前曾专门帮一些客户利用POS机办理过相干的业务，但由于打击力度太大，他现在已金盆洗手了。还没有等王警官把话说完，对方便挂断了。

既然收手了，为什么还在报纸上登载广告?包河警方感到此事有点蹊跷，立即成立专案组进行调查。

开超市11个月套现1800万

经过四个月时间的周密侦察，专案组决定收。他们赶到位于徽州大道与水阳江路交口附近的徽鸿超市，将章化抓获，并在超市内现场查扣4台POS机、POS兑现账单158张、用于与客户进行专线联系的三部。

据章化交代，2007年，他在亲戚朋友的资助下开了一家超市，但超市生意一般。2010年6月，他以爱人刘某的名义在合肥某银行申请了1台商务通POS机，专门供顾客购物时刷卡消费。一天，在一名顾客的提示下，章化萌发了办理1台POS机，专门办理套现业务，从中收取手续费的动机。说干就干，章化以徽鸿超市的名义向合肥的一家银行申请了1台POS机，专门供顾客套现时使用。每笔交易章化会收取1的手续费。由于深谙刷卡套现的商机，章化的白癜风能不能彻底治好生意逐步火了起全国哪家医院治疗白癜风最好来。章化自己忙不过来，便找来了自己爱人的弟弟小林作帮手。

2010年8月，章化借口业务的需要，将自己弟弟的身份证借来，编造房屋租赁合同，成立纯强五金建材批发部，并向某银行申请了另外一台POS机扩大业务。大约使用了20天的时间，银联服务中心怀疑这台POS机刷卡套现，便注销了这台POS机。12月，章化再次捏造相干手续，开办了1家世华建材经营部，这回，章化用法人代表的身份在徽州大道一家银行办理了POS机。2011年3月，他用爱人弟弟小林的名义申请了第五台POS机。

据办案民警介绍，章化采取各种方式所申请的五台POS机全部放在徽鸿超市中，除1台进行正常的商务刷卡消费外，其余4台全部用于顾客刷卡套现。自2010年6月至案发时，民警粗略统计得知章化非法从事信用卡刷卡套现交易达2000多笔，套现金额达1800余万元。

目前，章化涉嫌非法经营罪，被包河公安分局依法刑事拘留。

警方：套现可能带来多种危险

合肥市公安局经侦支队相干负责人告知，正是由于信用卡具有在暂时不支付现金的情况下先行消费或接受服务的功能，信用卡持卡人通过刷卡透支消费，可以享受多至50天不等的免息期。一些不法分子就钻这个空子，进行假消费，真套现的生意。

不法分子一般会先发布代办信用卡、无抵押免利息贷款、垫还、兑现等广告，诱使需要贷款的人与其联系代办信用卡，而持卡人只要出一定的手续费，就可申领到信誉额度不等的信用卡。以后，经过中介公司POS机刷卡后，实现套现。这位负责人还介绍说，频繁去套现公司刷卡的话，对持卡人来讲风险也格外大，如果持卡人能尽快将透支的钱还给银行，问题还不大，但如果还不上，麻烦就来了。他提示广大市民切勿轻信或参与所谓养卡行动，避免造成不必要的损失。(韦勇)